Detectan a una persona con 10 tarjetas de débito para retirar dólares en el exterior con fines especulativos

La Paz, 24 de julio 2024

Se detectó a una persona con 10 tarjetas de débito para retirar dinero dólares de cajeros automáticos en el exterior, lo que alertó e hizo que entidades financieras pongan límites en los retiros, reveló la directora de la Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero (ASFI), Ivette Espinoza.

“Muchas personas han empezado a abrir cuentas de ahorro en diferentes bancos; se van al exterior con 10 tarjetas de débito o más. En estos últimos tiempos se ha encontrado una persona que estaba agarrando más de 10

tarjetas para realizar operaciones de compra en el exterior, sacar dinero de los cajeros automáticos y con eso hacer operaciones de carácter especulativo”, denunció.

Por ese tipo de acciones las entidades financieras “han puesto límites para el manejo” de divisas, porque excedían los habituales retiros de sus clientes. “No solamente son políticas internas de las entidades, sino también son políticas externas”, aseguró.

Desde hace unos días, algunos medios de comunicación reportaron escasez del dólar y que su cotización paralela superó los Bs 10, a partir de consultas en casas de cambio. El Banco Central de Bolivia (BCB) estableció el cambio oficial en Bs 6,96 para la venta y de Bs 6,86 para la compra.

Esta venta de dólares estadounidenses a un tipo de cambio superior al establecido por el BCB también fue detectada en algunas entidades financieras, de acuerdo con la directora de la Asfi.

Junto con esta infracción, también se detectó que distintas entidades reguladas realizaban cobros de comisiones por encima de las tarifas máximas establecidas en el reglamento de tasas de interés, comisiones y tarifas.

También omitían la obligación de suministrar al consumidor de servicios financieros información clara, precisa y verificable de las comisiones que se aplican en función de sus tarifarios y en transferencias de recursos en dólares estadounidenses para realizar inversiones en el extranjero a tipos de cambio superiores al establecido por el BCB.

“Se ha realizado un monto total de sanciones por 21 millones 300 mil dólares en lo que están 8 bancos múltiples, un banco PYME, 7 casas de cambio, 6 empresas de giro y de remesas de dinero, una empresa administradora de tarjetas de crédito, 3 sociedades administradoras de fondos de inversión y una sociedad controladora”, detalló Espinoza.